Планирую взять ипотеку через сервис Домклик. Интересует момент с ипотечным страхованием. Хочу понять, какие условия страховки предлагаются, нужно ли страховать жизнь и здоровье или достаточно страхования недвижимости, и кто из страховщиков выступает партнером? Есть ли возможность выбора страховой компании, и влияет ли это на процент по ипотеке?
Ипотечное страхование: где найти калькулятор онлайн для расчета?
Условия ипотечного страхования недвижимости в Сбербанке?
Привет! Сам недавно брал ипотеку через Домклик. Так вот страховка жизни обязательна, без этого банк не даст кредит. Имуществу страховать тоже нужно, но тут можно выбрать — или стандартный пакет от партнера банка, или можно искать другие варианты, это на процент не повлияет. Главное, чтоб условия соответсвовали требованиям банка.
Согласен с предыдущим оратором, но важно учесть, что страховку выбираю не только смотря на цену, но и на условия выплаты. Читайте внимательно договор!Сообщение от Рысь
Ой, такая головная боль эти ипотеки с их страховками... Я брала через Домклик, так в итоге заставили страховать и жизнь, и квартиру. Страховщика можно выбрать, но мне лично было лень с этим заморачиваться, взяла что предложили. Банк дал список партнёров, выбрала подешевле и поменьше заморочек.
По сравнению с процентами по ипотеке страховка вообще копейки. Но соглашусь, что надо думать и выбирать, к этому надо относиться ответственно.
Всем привет! Я работаю в страховой компании и могу подсказать, что страхование при ипотеке - это реальная необходимость. Не просто так банк требует. Выбор страховщика влияет на условия договора, так что уделяйте этому должное внимание. В Домклик есть выбор страховых компаний, процент по ипотеке не изменится от выбора компании, но условия страховки могут сильно отличаться. Совет: почитайте отзывы о компаниях, выберите ту, которая быстрее всего выплачивает страховые случаи и меньше всего проблем создаст.
Хорошо говорите, подскажите, какие страховые рекомендуете смотреть? У самого вскоре ипотека планируется, хочется заранее все проверить.
